Formation complémentaire IOBSP Module spécialisé « services de paiement » 40 heures

complementaire formation iobsp formule 2 credit immobilier services de paiement

Date dernière mise à jour de la formation : 02/10/2023

Cette formation est également disponible en Pack IOBSP complémentaire 40 h + Assurances emprunteurs

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265 € 295 €

ou 0€ avec une prise en charge

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Aide financement

Bon nombre de nos clients
sont intégralement financés


La formation complémentaire IOBSP spécialisée en services de paiement permet aux professionnels d’enrichir leurs connaissances, d’approfondir de nouvelles réflexions sur les comportements à adopter dans la relation client et d’explorer la thématique des services de paiement.

Cette formule se découpe en 4 parties comme suit : 

  • Un tronc commun (12 heures)
  • Un module spécialisé sur les services de paiement (14 heures)
  • Un module spécialisé sur le crédit immobilier (7 heures)
  • Un module spécialisé sur le crédit à la consommation et de trésorerie (7 heures)

Les formations sont des formations complètes qui permettent de valider plus que quelques modules de compétences et offrent une véritable capacité à pratiquer une activité professionnelle spécialisée.

Prérequis :

  • justifier d’une expérience professionnelle dans la finance ou la comptabilité, d’au moins 1 an sur les 3 dernières années ou bien d’un diplôme de finance de type BTS ou Licence.

Capacité professionnelle : Une fois diplômé(e), un livret de stage et une attestation de formation vous sont délivrés afin de procéder à votre enregistrement auprès de l’ORIAS.

Objectifs de la formation formation complémentaire IOBSP spécialisée en services de paiement

Connaître les différents produits et solutions en matière de crédit immobilier et services de paiement pour les proposer à ses clients.

Pouvoir appréhender le cadre juridique de l’exercice de l’activité de courtier et de maîtrise des services de paiement.

objectif attestation

Obtenir en cas de succès, l’attestation de formation professionnelle et le livret IOBSP complémentaire permettant l’inscription à l’ORIAS.

icone orias

Permettre l’accès à la profession en répondant aux exigences de capacité professionnelle pour être immatriculé(e) auprès de l’ORIAS.

Les documents remis à l'issue de la formation


Le livret de stage IOBSP complémentaire (40 heures) Formule 2 : Option Service de
Paiement (pour inscription à l’ORIAS)


Attestation de réussite à l’examen IOBSP complémentaire (40 heures) Formule 2 : Option Service de Paiement

Attestation d’assiduité sous forme de relevé de connexions

Financement

Cette formation est finançable via Pôle Emploi. Il existe d’autres moyens de financement que vous pouvez consulter sur cette page qui traite des aides aux financements des formations IOBSP.

Votre principal intervenant

Christophe Probst

Christophe Probst, Responsable de la formation et des contenus pour Courtage-Academy.com.


Responsable qualité et formateur officiel des courtiers et mandataires chez Cyberpret.com (acteur majeur du courtage en prêt immobilier depuis 20 ans)


Ancien conseiller en gestion de patrimoine


+ de 10 ans d’expériences en tant que courtier immobilier et responsable commercial


Domaines d’expertises :

  • Crédits
  • Crédits immobiliers
  • Banque-Assurance

1. Les savoirs généraux
1.1. Connaissance du contexte général de l’activité d’intermédiaire en opérations de banque et en services de paiement.

1.1.1. Présentation du secteur du crédit et de l’assurance.

1.1.2. La notion d’opérations de banque et de services de paiement.

1.1.3. Les différents partenaires des IOBSP : banques, sociétés financières, assurances.

1.1.3.1 Banques

1.1.3.2 Sociétés financières

1.1.3.3 Assurances

1.1.4. Le mandatement bancaire et ses limites.

1.1.5. Les risques associés aux opérations et services dont ceux transmis à la clientèle.

QUIZ : Connaissance du contexte général ET Les différentes catégories réglementaires d’IOBSP

2. Connaissances générales sur le crédit
2.1. Nature, caractéristiques, finalités des différentes formes de crédit aux particuliers.

2.1.1. Crédit à la consommation.

2.1.2. Crédit immobilier.

2.1.3. Prêt viager hypothécaire.

2.1.4. Regroupement de crédits.

Quiz : Nature, caractéristiques, finalités des différentes formes de crédit aux particuliers

2.2. Analyse des caractéristiques financières d’un crédit

2.2.1. Les différents types de taux et leurs caractéristiques

2.2.2. Coût et durée totale du crédit

Quiz : Analyse des caractéristiques financières d’un crédit

3. Notions générales sur les garanties
3.1. Les différents types de garanties

4. Notions générales sur les assurances des emprunteurs
4.1. Généralités.

4.1.1. Le principe de libre choix du client, notamment principe de libre choix du contrat d’assurance des emprunteurs
lors de la souscription d’un crédit immobilier.

4.1.2. Tarification collective ou individuelle, incidence sur les taux.

Quiz : Notions générales sur les assurances des emprunteurs

5. Les règles de bonne conduite
5.1. La protection du client

5.1. La protection du client

5.1.1. Connaissance du client.

5.1.2. La loi sur les discriminations.

5.1.3. Exigence de loyauté : obligation d’agir de manière honnête, équitable, transparente et professionnelle au mieux des droits et des intérêts des clients.
5.1.4. Connaissance des droits et obligations de l’emprunteur et du conjoint non coemprunteur.
5.1.5. Obligation d’information précontractuelle lors de l’entrée en relation.

5.1.6. Présentation des caractéristiques de la prestation.

5.1.7. Devoir de conseil ou de mise en garde et recueil des informations nécessaires.

5.1.8. Cas des contrats à distance.

5.1.9. Formaliser et documenter l’accompagnement du client.

5.1.10. Convention préalable sur les frais et les liens capitalistiques.

Quiz : Les règles de bonne conduite

5.2 La prévention du surendettement et l’endettement responsable

5.2.1. Présentation et caractéristiques de situations de surendettement

5.2.2. Connaissances et démarches nécessaires à la prévention du surendettement

5.2.3. Explications et avertissements à donner en cas de risque de surendettement

5.2.4. Présentation des principes et des procédures de traitement du surendettement

5.2.5. Risque auquel s’expose le prêteur en cas de surendettement de l’emprunteur, en particulier la possibilité pour les commissions de surendettement d’annuler en tout ou partie les dettes contractées par ce dernier

5.2.6. Le traitement du surendettement : commission de surendettement, organisation, fonctionnement, saisine, rôle de la Banque de France

Quiz : La prévention du surendettement et l’endettement responsable

5.3 La prévention des conflits d’intérêts

5.3.1. Dévoilement des mandats.

5.3.2. Liens financiers et capitalistiques avec les mandants ou les établissements de crédit ou de paiement

5.3.3. Transparence sur les frais et sur la rémunération de l’intermédiaire (contenu, limites)

6. Contrôles et sanctions
6.1. Connaissance des infractions et manquements relatifs au non-respect des règles figurant au titre Ier du livre III du
code de la consommation et de leurs sanctions.

6.2. Les contrôles internes et le CRBF n° 97-02 relatif au contrôle des établissements de crédit.

7. Module n° 1 : les services de paiement 14 heures
7.1. L’environnement des services de paiement.

7.1.1. La transposition de la directive services de paiement.

7.1.2. Incidence de la directive SEPA.

7.1.3. Le rôle des établissements de paiement et des établissements de monnaie électronique.

7.2. Les différents services de paiement.

7.2.1. Le paiement par carte.

7.2.2. Les cartes de retrait.

7.2.3. Les cartes de paiement.

7.2.4. Les cartes de crédits.

7.2.5. Les services de transfert d’argent.

7.2.6. Les autres services de paiement.

7.2.7. La gestion des moyens de paiement
.
7.2.7. La gestion des moyens de paiement.
7.3. Les droits de la clientèle en matière de services de paiement (délais d’exécution des ordres, informations, incidents de paiement…)

7.3.1. Connaissances et diligences à accomplir pour assurer une bonne information des clients.

7.3.2. Les informations à fournir aux fins d’exécution correcte de l’ordre, sur les délais d’exécution, les frais, le
cas échéant le taux de change, les dispositifs de sécurité, les diligences à accomplir en cas de perte, vol ou détournement de l’instrument de paiement.

7.3.3. La convention de services de paiement : contenu.

7.4. La préparation d’un dossier de service de paiement.

7.4.1. L’analyse du dossier.

7.4.2. Liste des informations à recueillir et à donner.

7.4.3. Liste des documents nécessaires au dossier.

7.5. Etude détaillée de plusieurs dossiers.

QUIZ : Service de paiement et environnement bancaire

8. Module N°2 : Le crédit immobilier (7 heures)
8.1. Rappels législatifs (loi Scrivener, loi Chatel, loi Murcef, loi SRU)

8.1.1.1. Loi SCRIVENER

8.1.1.2. Loi CHATEL

8.1.1.3. Loi MURCEF

8.1.1.4. Loi SRU

8.1.2. Les établissements de crédit

QUIZ : L’environnement du crédit immobilier Rappel législatif

8. Module N°2 : le crédit immobilier 7 heures

8.2. Les intervenants et le

8.2 Les intervenants et le marché

8.2.1. Les notaires

8.2.2. Les agents immobiliers

8.2.3. Les promoteurs

8.2.4. Les lotisseurs

8.2.5. Les constructeurs

8.2.6. Les conseillers en investissements financiers

8.2.7. Les conseillers en gestion de patrimoine

8.2.8 : Les Intermédiaires en opérations de banque et en services de paiement (IOBSP)

8.2.9. L’organisation et le fonctionnement de la publicité foncière

QUIZ : Les intervenants et le marché

8.3. Le crédit immobilier

8.3.1. Caractéristiques financières d’un crédit immobilier

8.3.1.1. Le taux annuel effectif global

8.3.1.2. Le coût total du crédit

8.3.1.3. La durée du crédit

8.3.1.4. Le taux fixe, taux variable, taux mixte.

8.3.1.5. Échéance : Montant, nombre et leurs contenus

8.3.2. Modalités de garantie des crédits et conditions de fonctionnement de la garantie

8.3.2.1. Les suretés réelles

8.3.2.2. Les garanties cautions d’une personne morale

8.3.2.3. La caution mutuelle professionnelle

8.3.2.4. Le nantissement ou les garanties sur un placement

8.3.2.5. La caution personnelle ou d’un particulier

8.3.2.6. L’assurance de prêt

8.3.3. Le mécanisme AERAS en cas de risque de santé aggravé

8.3.4. Connaissance des droits et obligations de l’emprunteur et du conjoint non co-emprunteur, dès la formation du
contrat et en cours de son exécution

8.3.5. Les principaux prêts immobiliers

8.3.5.1. Les prêts pour financer la vente en état futur d’achèvement

8.3.5.2. La maîtrise du financement du CCMI

8.3.5.3. Le relais

8.3.5.4. In fine

8.3.5.5. La renégociation de crédit

8.3.5.6. Le prêt viager hypothécaire

8.3.5.7. Les prêts aidés : le principe de proposition prioritaire d’un prêt aidé en cas d’éligibilité du candidat à l’emprunt

8.3.5.8. Le prêt à taux zéro (depuis 2018)

8.3.5.9. L’éco prêt à taux zéro

8.3.5.10. Le PEL-CEL

8.3.6. Les dispositifs d’investissements locatifs

8.3.6.1. Loi SCELLIER

8.3.6.2. Loi BORLOO

8.3.6.3. Les régimes Loueur Meublé Professionnel (LMP) / Non professionnel (LMNP)

8.3.6.4 Loi MALRAUX

8.3.6.5 Les SCPI

QUIZ : Caractéristiques financières du prêt immobilier

9. Module n° 3 : crédit consommation et crédit de trésorerie 7 heures
9.1. Le crédit à la consommation

9.1.1. Caractéristiques financières d’un crédit à la consommation

9.1.2. Modalités de garantie des crédits et conditions de fonctionnement de la garantie

9.1.3. Les coûts associés

9.1.4. Connaissance, pour les différentes formes de crédit, des droits et obligations de l’emprunteur et du conjoint non co-emprunteur, à la formation du contrat et en cours de son exécution

Quiz : Crédit consommation et crédit de trésorerie

Toutes les formations de Courtage Academy se déroulent à distance et en e-learning afin de garantir un apprentissage aussi efficace qu’accessible pour tous les stagiaires. Tous les cours sont actualisés continuellement par nos formateurs et se composent de : 

  • Références législatives.
  • Articles d’actualité.
  • Cas pratiques.
  • Exemples chiffrés.

déroulement formation Courtage Academy

Durant toute la durée de votre formation, l’équipe de Courtage Academy reste à votre disposition pour des questions aussi bien pédagogiques que techniques. 

A la moindre difficulté, vous pouvez joindre nos équipes par téléphone, chat en direct aux heures ouvrées ou bien par mail à tout moment. Nous pouvons vous apporter toute l’aide nécessaire et vous assister à n’importe quel moment de votre apprentissage.

La formation IOSBP – Formule 2 complémentaire « services de paiement » d’une durée de 40 heures s’opère en deux temps :

  • La formation se compose de contrôles continus qui vous permettent de vous auto-évaluer constamment à la fin de chaque grande partie.
  • Une évaluation finale.

Toutes les tests prennent la forme de QCM. Vous connaissez votre résultat à la fin de chaque quiz afin d’être au fait de vos acquis. Afin de valider votre formation, il faut obtenir un minimum de 70 % de bonnes réponses sur l’ensemble des QCM réalisés.

  • A partir de l’inscription à la formation complémentaire IOBSP – Formule 2 de 40 heures : spécialisation services de paiement, l’espace personnel du stagiaire et l’ensemble des cours sont accessibles 24h/24 et 7j/7 à distance
  • Le parcours du stagiaire est suivi en permanence par les formateurs afin d’analyser son avancée et de suivre son rythme de connexion. Cela permet à l’équipe pédagogique de pouvoir intervenir si elle décèle des difficultés éventuelles dans l’apprentissage ou un décrochage afin d’envisager des solutions concrètes.
  • Le stagiaire avance à son propre rythme dans la formation. Cette dernière s’adapte aussi bien aux personnes qui nécessitent l’aménagement d’un tiers temps (dyspraxiques, etc.) que les personnes en situation d’handicap. L’équipe pédagogique se porte à disposition pour accompagner au mieux chacun de ses élèves en fonction de ses difficultés. Retrouvez ici la liste des organismes spécialisés.
  • Les évaluations sont en continue et requièrent un résultat général minimum de 70 % pour réussir la formation. Chaque test peut être retenté une seconde fois si la note minimale n’est pas atteinte.
  • Un mot de passe et un identifiant personnel sont fournis à chaque stagiaire pour accéder à la plateforme de formation. Sur cet espace, il pourra y retrouver ses cours et suivre sa progression, ainsi qu’analyser chacun de ses tests passés pour se préparer convenablement au test final.

Modalités d’inscription et de paiement

L’accès à la formation IOBSP 40 heures – Formule 2 option « services de paiement » se fait dès que votre achat et votre inscription sont validés auprès de Courtage Academy. 

Pour vous acquitter des frais de formation, vous avez divers solutions :

  • En payant comptant ou en 4 fois sans frais.
  • Grâce à Pôle Emploi, en partie ou en intégralité. Si vous en êtes enregistré auprès de Pôle Emploi, nous pouvons faire les démarches pour vous. Il ne nous suffit que de votre numéro d’affiliation à l’organisme et votre département d’enregistrement.
  • D’autres aides au financement peuvent venir de l’AGEFIPH ou d’autres organismes.

A tout moment, vous pouvez être accompagné dans vos démarches par notre équipe par mail ou par téléphone. Nous vous guiderons pas à pas !

Les formations étant en distanciel, les entrées en formation se font à tout moment. Dès l’inscription validée, vous aurez accès à la formation, et ce, 7j/7 et 24h/24.

Le règlement intérieur s’applique à tous les stagiaires participant à une formation dispensée par courtage-academy.com, et ce, pendant toute la durée de la formation suivie.

Vos référents de formation

Référent pédagogique : Christophe Probst

07 84 56 60 15

Référent technique : François Pache

04 72 60 62 50

Conseillère formation : Nelly Chanteloup

07 84 56 60 15

Référent administratif : Cindy Revallo

04 72 75 65 65

Formation et accessibilité
Le contenu de nos formations, les fonctionnalités et quiz des différents modules sont tous accessibles aux personnes sourdes ou malentendantes. Celles-ci peuvent également consulter nos vidéos grâce à leurs sous-titres. Les personnes en situation d’handicap peuvent avoir un accompagnement dédié, retrouvez ici la liste des organismes spécialisés.

Afin de suivre votre formation spécialisée « services de paiement » dans les meilleures conditions, vous devez posséder une certaine aisance avec un ordinateur, ses outils informatiques et maîtriser la navigation sur internet que ce soit depuis un poste de travail sous Windows ou Mac (messagerie, navigateur Web, bureautique…). Ainsi, il est essentiel de :

  • Posséder un accès internet stable.
  • Avoir à sa disposition, pendant toute la durée de la formation, un ordinateur personnel (Apple ou PC) avec un navigateur récent (Windows : Internet Explorer 10 ou versions ultérieures, Microsoft Edge (dernière version), Google Chrome (dernière version), Firefox (dernière version) ; Mac : Safari (dernière version), Google Chrome (dernière version), Firefox (dernière version))
  • Permettre à votre navigateur l’utilisation des cookies sur notre site. Les formations étant chronométrées, ces derniers serviront notamment à enregistrer votre progression sur votre navigateur.

L’accès à la formation IOSBP – Formule 2 option « services de paiement » de 40 heures est illimitée jusqu’à la réalisation de l’évaluation finale qui permet de valider votre certification. 

Une fois le test validé, vous jouissez d’un mois supplémentaire de libre accès à votre espace personnel et à la formation afin de parfaire vos connaissances et de revenir sur vos précédents quiz. 

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