Pack formation IOBSP annuelle DCI et IAS niveau 3 assurances emprunteurs
Date dernière mise à jour de la formation : 20/12/2023
C’est la rentrée : -10% sur toutes nos formations
269 € 299 €
ou 0€ avec une prise en charge
Bon nombre de nos clients
sont intégralement financés
- Durée : 20 heures
- Méthode : 100 % e-learning
- Prérequis : Tous niveaux
- Public : Tous publics
- Type de validation : QCM contrôle continu
- Téléchargez la plaquette IOBSP annuelle DCI
- Téléchargez la plaquette IAS niveau 3
Le contenu de la régularisation IOBSP éligible DCI de 7 heures se destine :
- A toutes les personnes souhaitant continuer à exercer l’activité d’IOBSP en tant que Courtier ou Mandataire dans le domaine de l’intermédiation en opérations de banque et services de paiement.
- A l’ensemble des collaborateurs devant produire une attestation de formation annuelle à l’exercice de l’activité d’IOBSP et intervenant dans le domaine du crédit immobilier pour procéder à une réinscription auprès de l’ORIAS.
Le contenu de la formation IAS de niveau 3 s’adresse :
- A toute personne se destinant à exercer une activité d’Intermédiaire en Assurances, dans les conditions suivantes fixées par la règlementation : « Activité d’IAS à titre accessoire et distribution de contrats d’assurance (ne comportant pas de garanties de responsabilité civile) en complément de la vente d’un bien ou service ».
Prérequis : La formation IOBSP annuelle permet de mettre à jour ses compétences et de se mettre en conformité vis-à-vis de la réglementation. Il faut donc au préalable être détenteur d’une formation IOBSP de niveau 1 ou équivalent (diplômes, expérience…)
Capacité professionnelle : Une fois diplômé(e), un livret de stage et une attestation de formation vous sont délivrés afin de procéder à votre enregistrement auprès de l’ORIAS.
Sommaire :
Objectifs de la formation DCI annuelle
Mettre à jour ses connaissances, ses compétences adaptées aux besoins du métier et consolider les acquis de façon régulière
Mettre à jour les connaissances réglementaires, fiscales et commerciales basées sur les mises à jour et actualités des 12 derniers mois
Pouvoir répondre aux exigences de formation exigées par la loi pour les Intermédiaires en Opérations de Banque et Services de Paiement (attestation ORIAS).
Objectifs de la formation IAS niveau 3, spécialisation assurance emprunteur
Répondre aux exigences posées par la réglementation pour les Intermédiaires en Assurance
Suivre les évolutions réglementaires sur les assurances emprunteurs
Intégrer les notions juridiques et jurisprudentielles de l’ORIAS et de l’ACPR
Obtenir la capacité professionnelle et l’attestation de formation professionnelle IAS Niveau 3.
Les documents remis à l'issue de la formation
Le livret de stage IAS Niveau 3 (14 heures), option assurance emprunteur
L’attestation de formation DCI annuelle
Attestation d’assiduité sous forme de relevé de connexions
Financement
Le règlement du pack de formations DCI et IAS 3 peut se faire comptant ou en 4 fois sans frais. Autrement, il existe d’autres moyens de financement que vous pouvez consulter sur notre page sur les aides au financement des formations IOBSP et IAS. N’hésitez pas à solliciter nos équipes, nous sommes en mesure de vous conseiller et de vous assister dans vos démarches !
Votre principal intervenant
Responsable qualité et formateur officiel des courtiers et mandataires chez Cyberpret.com (acteur majeur du courtage en prêt immobilier depuis 20 ans)
Ancien conseiller en gestion de patrimoine
+ de 10 ans d’expériences en tant que courtier immobilier et responsable commercial
Domaines d’expertises :
- Crédits
- Crédits immobiliers
- Banque-Assurance
1. Notion d’archivage
1.1. Introduction
1.2. Articles de référence
1.3. LA RGPD : Règlement Général sur la Protection des Données
2. Pinel, LMNP, Malraux
2.1. Loi Pinel et Pinel +
2.2. Statut LMNP et loi Censi-Bouvard
2.3. Loi Malraux
3. La lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme.
3.1. La lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme.
3.2.1. Blanchiment des capitaux
3.2.2. Lutte contre le blanchiment d’argent et obligations légales
3.2.3. Le dispositif TRACFIN
4. Protection du client
4.1. Le mandat
4.2.1. La prévention du conflit d’intérêt
4.2.2. Liens financiers et capitalistiques
4.2.3. Transparence sur les frais et sur la rémunération
4.2.4. Les Honoraires
4.3. La FISE
4.4. TAEG et Taux d’usure
4.5. Les règles de bonne conduite
5. Assurance de prêt équivalence et droit à l’oubli
5.1. Les garanties et niveaux de couvertures
5.2. Les équivalences
5.3. Le mécanisme AERAS en cas de risque de santé aggravé
5.4. Les délais de mise en place d’un contrat d’assurance de prêt.
5.5. Que faire en cas de refus
5.6. Le droit à l’oubli
5.7. Les modes de calcul des primes d’assurance
6. Information et gestion de la relation clients, les bonnes pratiques
6.1. Obligations de transparence et d’agrégation
6.2. Gestion du dossier
6.3. Annexe
6.4. Traitement des réclamations
6.5. Devoir de conseils
Quiz : Formation continue
1. Le secteur de l’assurance
1.1 Modèle économique
1.2 Assurances
1.3 Les risques couverts
1.4 Le contrat d’assurance
1.5 Les métiers spécifiques à l’assurance
2. Notions générales sur les assurances des emprunteurs
2.1 : Généralités
2.1.1 L’assurance de prêt est-elle obligatoire ?
2.1.2 Avant la réforme
2.1.3 A partir de 2010 : Mise en place de la loi LAGARDE
2.1.4 A partir de 2014 : Mise en place de la loi Hamon
2.1.5 A partir de 2017 : La loi Sapin 2, pour résilier tous les ans
2.1,6 A partir de 2022 : la loi Lemoine, pour résilier à tout moment
2.2 : Tarification et incidence sur les taux
2.2.1 Tarification collective ou individuelle, incidence sur les taux
2.2.2 Tarification collective = Contrat groupe.
2.2.3 Tarification individuelle = Délégation.
QUIZ : Savoir généraux
3. Les risques couverts
3.1 Introduction
3.2 : Le décès
3.3 : L’invalidité
3.4 : L’incapacité
4. Lexique des garanties
4.1 La garantie décès
4.2 La garantie P.T.I.A. Perte total et irréversible de l’autonomie
4.3 La garantie I.P.T. : Invalidité Permanente Totale, Invalidité + de 66%, 2ème catégorie Sécurité Sociale
4.4 La garantie I.P.P. Invalidité Permanente Partielle Invalidité entre 33 et 66% 1ère catégorie Sécurité Sociale
4.5 La garantie I.T.T. : Incapacité Temporaire de Travail suite à arrêt Maladie ou Accident
4.6 La garantie perte d’emploi
4.7 Pour résumer
4.8 La notion de « niveau de garantie équivalente »
4.9 Substituer une assurance emprunteur par une autre
4.10 La loi Bourquin et l’assurance de prêt immobilier
5. La tarification du risque emprunteur
5.1 Sélection médicale, risques professionnels ou sportifs
5.2. Tarification du risque aggravé (majoration, exclusion, franchise)
5.3 Le risque aggravé de santé : la convention AERAS
5.4 Le droit à l’oubli ?
6. Les modes de calcul des primes d’assurance
6.1 Les primes fixes
6.2 Les primes variables
7. Déontologie et règles de bonne conduite
QUIZ : Risques couverts et garanties
Notre formation en ligne offre un apprentissage efficace et accessible à tous les stagiaires. Elle est composée de modules contenant des articles actualisés et des références législatives, ainsi que des cas pratiques, des exemples chiffrés et des cas concrets pour une meilleure compréhension. De plus, chaque stagiaire peut poser des questions au formateur responsable du programme :
- Par mail (sans interruption)
- Par téléphone (aux heures ouvrées) avec une ligne directe dédiée
- Par le chat en direct (aux heures ouvrées)
L’équipe de Courtage Academy accompagne et aide chaque stagiaire durant toute la durée du pack de formations DCI et IAS 3 en cas de :
- Problème technique
- Problème pédagogique
Notre support en ligne est présent pour vous apporter toute l’assistance nécessaire en cas de problème technique à l’adresse :
- La validation de la formation annuelle obligatoire DCI se fait au travers d’une évaluation finale.
- La validation de la formation IAS de niveau 3 se fait à chaque étape de la formation pour s’assurer de la qualité de l’apprentissage et se complète d’un examen final.
Les modalités d’évaluation :
- Chaque quiz se présente sous la forme de QCM dont les réponses sont visées afin que le stagiaire puisse connaître en temps réel son résultat et s’auto-évaluer ;
- Chaque quiz échoué peut être retenté une seconde fois ;
- La réussite des formations s’obtient avec une moyenne de 70 % de bonnes réponses sur l’ensemble des évaluations réalisées.
- A partir de l’inscription au pack de formation, l’espace personnel du stagiaire et l’ensemble des cours sont accessibles 24h/24 et 7j/7 à distance.
- Le parcours du stagiaire est suivi en permanence par les formateurs afin d’analyser son avancée et de suivre son rythme de connexion. Cela permet à l’équipe pédagogique de pouvoir intervenir si elle décèle des difficultés éventuelles dans l’apprentissage ou un décrochage afin d’envisager des solutions concrètes.
- Le stagiaire avance à son propre rythme dans la formation. Cette dernière s’adapte aussi bien aux personnes qui nécessitent l’aménagement d’un tiers temps (dyspraxiques, etc.) que les personnes en situation d’handicap. L’équipe pédagogique se porte à disposition pour accompagner au mieux chacun de ses élèves en fonction de ses difficultés.
- Chaque formation est évalué et requiert un résultat général minimum de 70 % pour réussir la formation. Tous les tests peuvent être retentés une seconde fois si la note minimale n’est pas atteinte.
- Un mot de passe et un identifiant personnel sont fournis à chaque stagiaire pour accéder à la plateforme de formation. Sur cet espace, il pourra y retrouver ses cours et suivre sa progression, ainsi qu’analyser chacun de ses tests passés pour se préparer convenablement au test final.
Modalités d’inscription et de paiement
Dès lors que vous aurez passé l’étape de l’inscription et de l’achat du pack de formations DCI obligatoire et IAS niveau 3, spécialité assurance emprunteur, vous aurez un accès dédié et illimité à votre espace personnel de formation.
Vous disposez de plusieurs moyens pour financer votre formation sur Courtage Academy :
- En payant comptant ou en 4 fois sans frais.
- Grâce à Pôle Emploi, en partie ou en intégralité. Si vous en êtes enregistré auprès de Pôle Emploi, nous pouvons faire les démarches pour vous. Il ne nous suffit que de votre numéro d’affiliation à l’organisme et votre département d’enregistrement.
- D’autres aides au financement peuvent venir de l’AGEFIPH ou d’autres organismes.
Soyez accompagné par notre équipe pour mener à bien vos procédures d’inscription et de financement en nous contactant pour être assisté dans vos démarches !
Les formations étant en distanciel, les entrées en formation se font à tout moment. Dès l’inscription validée, vous aurez accès à la formation, et ce, 7j/7 et 24h/24.
Le règlement intérieur s’applique à tous les stagiaires participant à une formation dispensée par courtage-academy.com, et ce, pendant toute la durée de la formation suivie.
Vos référents de formation
Référent pédagogique : Christophe Probst
07 84 56 60 15
Référent technique : François Pache
04 72 60 62 50
Conseillère formation : Nelly Chanteloup
07 84 56 60 15
Référent administratif : Cindy Revallo
04 72 75 65 65
Formation et accessibilité
Le contenu de nos formations, les fonctionnalités et quiz des différents modules sont tous accessibles aux personnes sourdes ou malentendantes. Celles-ci peuvent également consulter nos vidéos grâce à leurs sous-titres. Les personnes en situation d’handicap peuvent avoir un accompagnement dédié, retrouvez ici la liste des organismes spécialisés.
Pour suivre nos formations dans de bonnes conditions, il vous faut être en mesure de savoir utiliser un ordinateur et maîtriser la navigation sur internet. Les apprenants doivent savoir utiliser au minimum les principales applications d’un poste de travail sous Windows ou Mac (messagerie, navigateur Web, bureautique…).
- Avoir un accès internet stable.
- Avoir à sa disposition, pendant toute la durée de la formation, un ordinateur personnel (Apple ou PC) avec un navigateur récent (Windows : Internet Explorer 10 ou versions ultérieures, Microsoft Edge (dernière version), Google Chrome (dernière version), Firefox (dernière version) ; Mac : Safari (dernière version), Google Chrome (dernière version), Firefox (dernière version))
- Vous devrez permettre à votre navigateur l’utilisation des cookies sur notre site. Les formations étant chronométrées, ces derniers serviront notamment à enregistrer votre progression sur votre navigateur.
Jusqu’à la fin de chaque formation, vous bénéficiez d’un accès illimité aux formations contenues dans le pack. Une fois vos certificats obtenus, vous disposez d’un mois supplémentaire d’accès aux formations, et ce, afin que vous puissiez réviser vos acquis et consulter vos anciennes évaluations.