Packs formation DCI et DDA spéciale « assurance emprunteur » 2024

Loi Alur

Date dernière mise à jour de la formation : 04/06/2024

Chaque année, la législation sur les intermédiaires du crédit et en assurance réclame aux professionnels de se mettre en conformité avec les règlementions en vigueur et de maintenir leurs statuts par le renouvellement de leur inscription à l’ORIAS. Ainsi, les formations continues IOBSP éligible DCI et IAS éligible DDA s’adressent à toutes les personnes :

  • Souhaitant poursuivre l’activité d’IOBSP et d’IAS en tant que courtier, agent général ou mandataire du secteur de l’intermédiation bancaire et d’assurance.
  • Souhaitant bénéficier d’une spécialisation sur l’assurance emprunteur.
  • Souhaitant renouveler leur DCI avec une option RAC et crédit à la consommation.

Courtage Academy propose également un pack pour coupler la formation DDA spéciale Assurance emprunteur avec la DCI crédit immobilier option RAC et crédit conso pour tous les professionnels IOB traitant des dossiers de rachat de crédits et de crédit à la consommation.

Pack DCI Crédit immobilier + DDA 2024

177 €

Pack DCI Crédit immobilier Conso RAC + DDA 2024

199 €


Aide financement

Bon nombre de nos clients
sont intégralement financés


Chaque année, la législation sur les intermédiaires du crédit et en assurance réclame aux professionnels de se mettre en conformité avec les règlementions en vigueur et de maintenir leurs statuts par le renouvellement de leur inscription à l’ORIAS. Ainsi, les formations continues IOBSP éligible DCI et IAS éligible DDA s’adressent à toutes les personnes :

  • Souhaitant poursuivre l’activité d’IOBSP et d’IAS en tant que courtier, agent général ou mandataire du secteur de l’intermédiation bancaire et d’assurance.
  • Souhaitant bénéficier d’une spécialisation sur l’assurance emprunteur.
  • Souhaitant renouveler leur DCI avec une option RAC et crédit à la consommation.

Courtage Academy propose également un pack pour coupler la formation DDA spéciale Assurance emprunteur avec la DCI crédit immobilier option RAC et crédit conso pour tous les professionnels IOB traitant des dossiers de rachat de crédits et de crédit à la consommation.

Toutes les formations Courtage Academy sont conformes à la réforme du courtage datant de juillet 2022.

Prérequis :  Cette formation annuelle a pour objectif d’actualiser les connaissances et de respecter la réglementation. Il est donc obligatoire d’avoir suivi une formation IOBSP de niveau 1 ou équivalente et une formation IAS de niveau 1 ou équivalente (diplômes, expérience, etc.) pour suivre ces deux modules de compétence.

Capacité professionnelle : Une fois diplômé(e), 2 livrets de stage et 2 attestations de formation vous sont délivrés afin de procéder à votre enregistrement auprès de l’ORIAS.

Objectifs des formations DCI (7 ou 9 heures) et DDA (15 heures)

Mettre à jour ses connaissances, ses compétences et consolider les acquis de façon régulière sur les métiers de l’intermédiation d’assurance et du crédit.

Mettre à jour les connaissances réglementaires, fiscales et commerciales basées sur les mises à jour et actualités de l’année passée.

objectif attestation

Posséder une compétence supplémentaire sur les spécificités de l’assurance de prêt immobilier.

icone orias

Pouvoir répondre aux exigences de formation exigées par la loi pour les Intermédiaires en Opérations de Banque et Services de Paiement et Intermédiaire des Assurances (attestation ORIAS).

Les documents remis à l'issue de la formation

Attestation de formation DDA annuelle

Attestation de formation DCI annuelle ou DCI annuelle spéciale

 

Attestation d’assiduité sous forme de relevé de connexions

Inscription à une association professionnelle agréée

La réforme du courtage de 2022 a établi l’obligation de s’inscrire à une association professionnelle agréée. Si cela n’est pas déjà fait, vous devez vous affilier à une association professionnelle agréée par l’ACPR parmi la liste proposée.

Votre principal intervenant

Christophe Probst

Christophe Probst, Responsable de la formation et des contenus pour Courtage-Academy.com.


Responsable qualité et formateur officiel des courtiers et mandataires chez Cyberpret.com (acteur majeur du courtage en prêt immobilier depuis 20 ans)


Ancien conseiller en gestion de patrimoine


+ de 15 ans d’expériences en tant que courtier immobilier et responsable commercial


Domaines d’expertises :

  • Crédits
  • Crédits immobiliers
  • Banque-Assurance

Introduction Réforme du courtage 2022
Chapitre 1 : Les évolutions règlementaires

Chapitre 2 : Adhérer à une association professionnelle agréée

Chapitre 3 : Le démarchage téléphonique

Chapitre 4 : Les textes de loi

Unité 1– Le secteur de l’assurance
Partie 1 : Le secteur de l’assurance

Chapitre 1 : Modèle économique

Chapitre 2 : Les assurances

Chapitre 3 : Les risques couverts

Chapitre 4 : Le contrat d’assurance

Chapitre 5 : Les métiers spécifiques à l’assurance

Unité 2 – Notions générales sur les assurances des emprunteurs
Partie 1 : Notions générales sur l’assurance emprunteur

Chapitre 1 : Généralités

Chapitre 2 : L’assurance de prêt est-elle obligatoire ?

Chapitre 3 : Avant les réformes de l’assurance emprunteur

Chapitre 4 : La loi Lagarde

Chapitre 5 : La loi Hamon

Chapitre 6 : La loi Sapin II

Chapitre 7 : La loi Lemoine

Partie 2 : Tarification et incidence sur les taux

Chapitre 1 : Tarification et incidence sur les taux

Chapitre 2 : Tarification collective ou individuelle

Chapitre 3 : Tarification collective = contrat groupe

Chapitre 4 : Tarification individuelle = délégation

Chapitre 5 : La fiche d’information standardisée

Unité 3 – Les risques couverts
Chapitre 1 : Introduction

Chapitre 2 : Le décès

Chapitre 3 : L’invalidité

Chapitre 4 : L’incapacité

Unité 4 – Lexique des garanties
Partie 1 : Les garanties de l’assurance emprunteur

Chapitre 1 : La garantie décès

Chapitre 2 : La garantie PTIA : Perte totale et irréversible de l’autonomie

Chapitre 3 : La garantie IPT : Invalidité permanente totale

Chapitre 4 : La garantie IPP : Invalidité permanente partielle

Chapitre 5 : La garantie ITT : Incapacité temporaire de travail

Chapitre 6 : La garantie perte d’emploi

Chapitre 7 : Pour résumer

Chapitre 8 : La garantie équivalente

Chapitre 9 : Loi Lemoine : changer d’assurance emprunteur

Partie 2 : Les garanties liées à l’habitation

Chapitre 1 : L’assurance multirisques habitation (MRH)

Chapitre 2 : La garantie dommages-ouvrage (DO)

Unité 5 – Tarification du risque emprunteur
Chapitre 1 : Sélection médicale et risques professionnels ou sportifs

Chapitre 2 : Tarification du risque aggravé (majoration, exclusion, franchise)

Chapitre 3 : Le risque aggravé de santé : la convention AERAS

Chapitre 4 : Le droit à l’oubli

Unité 6 – Les modes de calcul des primes d’assurance
Chapitre 1 : Les primes fixes

Chapitre 2 : Les primes variables

Unité 7 – Déontologie et règles de bonne conduite
Chapitre 1 : Déontologie et règles de bonne conduite

Unité 8 – La lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme.

Chapitre 1 : La lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme.

Chapitre 2 : Blanchiment des capitaux

Chapitre 3 : Lutte contre le blanchiment d’argent et obligations légales

Chapitre 4 : Le dispositif TRACFIN

Quiz final – Validation de la formation DDA

1. Notion d’archivage
1.1. Introduction

1.2. Articles de référence

1.3. LA RGPD : Règlement Général sur la Protection des Données


2. Pinel, LMNP, Malraux

2.1. Loi Pinel et Pinel +

2.2. Statut LMNP et loi Censi-Bouvard

2.3. Loi Malraux

3. La lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme.
3.1. La lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme.

3.2.1. Blanchiment des capitaux

3.2.2. Lutte contre le blanchiment d’argent et obligations légales

3.2.3. Le dispositif TRACFIN

4. Protection du client
4.1. Le mandat

4.2.1. La prévention du conflit d’intérêt

4.2.2. Liens financiers et capitalistiques

4.2.3. Transparence sur les frais et sur la rémunération

4.2.4. Les Honoraires

4.3. La FISE

4.4. TAEG et Taux d’usure

4.5. Les règles de bonne conduite

5. Assurance de prêt équivalence et droit à l’oubli
5.1. Les garanties et niveaux de couvertures
5.2. Les équivalences

5.3. Le mécanisme AERAS en cas de risque de santé aggravé

5.4. Les délais de mise en place d’un contrat d’assurance de prêt.

5.5. Que faire en cas de refus

5.6. Le droit à l’oubli

5.7. Les modes de calcul des primes d’assurance

6. Information et gestion de la relation clients, les bonnes pratiques
6.1. Obligations de transparence et d’agrégation

6.2. Gestion du dossier

6.3. Annexe

6.4. Traitement des réclamations

6.5. Devoir de conseils


Quiz : Formation continue

1. Notion d’archivage
1.1. Introduction
1.2. Articles de référence
1.3. LA RGPD : Règlement Général sur la Protection des Données

2. Pinel, LMNP, Malraux
2.1. Loi Pinel et Pinel +
2.2. Statut LMNP et loi Censi-Bouvard
2.3. Loi Malraux

3. La lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme.
3.1. La lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme.
3.2.1. Blanchiment des capitaux
3.2.2. Lutte contre le blanchiment d’argent et obligations légales
3.2.3. Le dispositif TRACFIN

4. Protection du client
4.1. Le mandat
4.2.1. La prévention du conflit d’intérêt
4.2.2. Liens financiers et capitalistiques
4.2.3. Transparence sur les frais et sur la rémunération
4.2.4. Les Honoraires
4.3. La FISE
4.4. TAEG et Taux d’usure
4.5. Les règles de bonne conduite

5. Assurance de prêt équivalence et droit à l’oubli
5.1. Les garanties et niveaux de couvertures
5.2. Les équivalences
5.3. Le mécanisme AERAS en cas de risque de santé aggravé
5.4. Les délais de mise en place d’un contrat d’assurance de prêt.
5.5. Que faire en cas de refus
5.6. Le droit à l’oubli
5.7. Les modes de calcul des primes d’assurance

6. Information et gestion de la relation clients, les bonnes pratiques
6.1. Obligations de transparence et d’agrégation
6.2. Gestion du dossier
6.3. Annexe
6.4. Traitement des réclamations
6.5. Devoir de conseils

7. Le regroupement de crédits
7.1. Les notions générales
7.2. Rappels législatifs (loi Scrivener, loi MURCEF, loi Lagarde)
7.3. Les différents intervenants du regroupement de crédits
7.4. Les différents types de regroupement de crédits et rachat de crédit hypothécaire
7.5. Les typologies de regroupement
7.6. Les spécificités
7.7. Taux de transformation

 8. Le crédit à la consommation et de trésorerie
8.1. Les caractéristiques financières d’un crédit à la consommation
8.2. Les modalités de garantie des crédits et conditions de fonctionnement de la garantie
8.3. Les coûts associés
8.4. Connaissance, pour les différentes formes de crédit, des droits et obligations de l’emprunteur et du conjoint non co-emprunteur, à la formation du contrat et en cours de son exécution
8.5. L’analyse d’un dossier de crédit consommation

Quiz formation continue DCI 9 heures

  • Être compétent en matière juridique, économique et financière liées à l’exercice de l’activité d’intermédiaire en banque et en assurance.
  • Garder et améliorer ses connaissances dans le domaine du crédit, de l’assurance et de l’assurance emprunteur.
  • Prendre en compte les différents changements dans le cadre juridique de l’exercice de l’activité d’intermédiaire en prêt bancaire et en assurance.
  • DCI 9 heures : Maintenir ses connaissances sur le regroupement de crédits et le crédit à la consommation

Nous offrons des formations à distance accessibles à tous et simples d’usage. Elles incluent des modules comprenant des informations à jour, des contenus approfondis et des références législatives. Nous complétons ces modules pédagogiques avec des études de cas, des exemples concrets et des données chiffrées.

Les stagiaires peuvent poser des questions au formateur en charge du programme par les moyens suivant :

  • E-mail sur l’adresse de contact ;
  • Téléphone (pendant les heures d’ouverture) avec une ligne dédiée ;
  • Chat en direct.

déroulement formation Courtage Academy

Toutes les formations de Courtage Academy sont en ligne avec la possibilité de suivi personnalisé pour chaque participant. Les équipes de formation sont disponibles pour fournir toutes les réponses et conseils nécessaires via un support en ligne autant pour les questions techniques que pédagogiques.

Vous pouvez également contacter un expert du métier en envoyant un e-mail à à tout moment pendant votre formation, ou via notre chat en direct.

Les formations continues IOBSP éligible DCI ou option RAC/conso et IAS éligible DDA sont des formations réglementées qui doivent répondre à des exigences de durée et d’évaluation si vous souhaitez vous mettre en conformité auprès de l’ORIAS :

  • Pour certifier votre formation continue DCI, il faudra valider une évaluation finale après 7 heures de formation obligatoires.
  • Pour certifier de votre formation continue DCI option RAC et crédit conso, il faudra valider une évaluation finale après 9 heures de formation obligatoires.
  • Pour certifier votre formation continue DDA, il faudra valider une évaluation finale après 15 heures de formation obligatoires.

L’évaluation finale se compose de 20 questions sous la forme de QCM afin d’attester de la qualité de votre apprentissage et de la solidité de vos acquis. Pour réussir, vous devez obtenir au moins 70 % de bonnes réponses à l’examen final.

  • L’accès aux formations est accessible 24h/24 et 7j/7. Vous disposez de six mois pour compléter votre formation. Si vous la terminez avant la date limite, vous continuerez à avoir accès au contenu afin de pouvoir approfondir vos connaissances et réviser grâce aux corrections disponibles dans votre espace personnel. Nous nous réservons la possibilité d’accorder une prolongation aux stagiaires qui n’auraient pas achevé leur formation dans ce délai, sur demande.
  • Les formateurs de Courtage Academy surveillent votre progression pour éviter les décrochages et trouver des solutions.
  • La formation s’adapte à votre rythme et peut être adaptée pour les personnes handicapées. Nos conseillers sont à votre disposition pour ajuster l’apprentissage selon les besoins requis.
  • Il n’y a pas d’examens continus, mais un test final au terme de l’une et l’autre des formations, que vous devez réussir avec au moins 70 % de bonnes réponses, avec la possibilité de le repasser en cas d’échec.
  • Vous recevez un identifiant et un mot de passe pour accéder à votre espace personnel pour suivre votre progression, réviser et voir les résultats de l’examen final.

Modalités d’inscription et de paiement

Pour suivre les formations règlementaires des intermédiaires du crédit et de l’assurance, vous devez acheter l’un ou l’autre pack de formation, ce qui vous donnera accès à votre espace personnel pour commencer à étudier.

Notez que ces packs ne peuvent pas être financés par le Compte Personnel de Formation (CPF), car elles sont considérées comme des formations courtes.

Les formations étant en distanciel, les entrées en formation se font à tout moment. Dès l’inscription validée, vous aurez accès à la formation, et ce, 7j/7 et 24h/24.

Accessibilité de la formation continue

Les formations de Courtage Academy, incluant la formation DDA et la DCI éligibles pour la formation continue, sont accessibles aux personnes sourdes et malentendantes avec un accompagnement personnalisé disponible en utilisant la liste d’organismes spécialisés. Nos équipes peuvent vous soutenir tout au long de votre apprentissage et de vos démarches.

Le règlement intérieur s’applique à tous les stagiaires participant à une formation dispensée par courtage-academy.com, et ce, pendant toute la durée de la formation suivie.

Vos référents de formation

Référent pédagogique : Christophe Probst

07 84 56 60 15

Référent technique : François Pache

04 72 60 62 50

Conseillère formation : Nelly Chanteloup

07 84 56 60 15

Référent administratif : Cindy Revallo

04 72 75 65 65

Formation et accessibilité
Le contenu de nos formations, les fonctionnalités et quiz des différents modules sont tous accessibles aux personnes sourdes ou malentendantes. Celles-ci peuvent également consulter nos vidéos grâce à leurs sous-titres. Les personnes en situation d’handicap peuvent avoir un accompagnement dédié, retrouvez ici la liste des organismes spécialisés.

Afin de suivre les formations continues éligibles DCI et DDA, il est impératif de disposer d’une maîtrise d’un support électronique (ordinateur, smartphone, tablette), d’internet et des divers outils de bureautique sur un poste de travail Windows ou Mac (navigateur web, messagerie électronique, bureautique…).

En outre, il est également nécessaire de :

  • Posséder un accès internet stable.
  • Posséder, pendant toute la durée de la formation, un ordinateur personnel (Apple ou PC) avec un navigateur récent (Windows : Internet Explorer 10 ou versions ultérieures, Microsoft Edge (dernière version), Google Chrome (dernière version), Firefox (dernière version) ; Mac : Safari (dernière version), Google Chrome (dernière version), Firefox (dernière version)).
  • Permettre à votre navigateur l’utilisation des cookies sur notre site. Les formations étant chronométrées, ces derniers serviront notamment à enregistrer votre progression sur votre navigateur.

L’accès aux formations est accessible 24h/24 et 7j/7. Vous disposez de six mois pour compléter votre formation. Si vous la terminez avant la date limite, vous continuerez à avoir accès au contenu afin de pouvoir approfondir vos connaissances et réviser grâce aux corrections disponibles dans votre espace personnel. Nous nous réservons la possibilité d’accorder une prolongation aux stagiaires qui n’auraient pas achevé leur formation dans ce délai, sur demande.

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