Formation DCI 2024 - Directive Crédit Immobilier

Formation annuelle obligatoire pour les IOBSP

Formation DCI continue crédit immobilier

Date dernière mise à jour de la formation : 16/05/2024

Ces formations sont disponibles en Pack :
DCI crédit immo + DDA  à 177 €
DCI crédit immo option Conso et RAC + DDA à 199 €

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La formation IOBSP éligible DCI se propose selon deux formules en fonction de vos besoins métiers :

  • La formation DCI obligatoire de 7 heures se destine à l’ensemble des catégories d’IOBSP qui doivent effectuer leur régularisation annuelle auprès de l’ORIAS. Elle permet de parfaire ses acquis et mettre à jour ses connaissances régulièrement.
  • La formation DCI crédit immobilier option RAC obligatoire s’adresse à tous les professionnels IOBSP qui doivent régulariser annuellement leur activité auprès de l’ORIAS. Cette formule DCI spéciale de 9 heures permet de compléter la DCI de 7 heures avec un module sur le regroupement de crédits et le crédit à la consommation, conformément à l’article R. 519-11-3 de l’arrêté de juin 2022 portant sur les nouvelles obligations des intermédiaires bancaires.

Prérequis : Être titulaire d’une attestation IOBSP (formation de niveau 1 ou équivalent) et être enregistré(e) auprès de l’ORIAS

Programme : Le programme de la formation DCI se compose de manière à rappeler de notions importantes du secteur de l’intermédiation bancaire et actualiser vos connaissances selon les évolutions du marché. En choisissant la formule DCI option RAC et conso, vous pourrez suivre « une formation professionnelle d’une durée suffisante adapté aux activités » du crédit immobilier, du regroupement de crédits et du crédit à la consommation :

  • 1. Notion d’archivage
  • 2. Dispositifs Pinel +, LMNP et Malraux
  • 3. Lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme
  • 4. Protection du client
  • 5. Assurance de prêt, équivalence et droit à l’oubli
  • 6. Information et gestion de la relation client, les bonnes pratiques

Option RAC et crédit à la consommation : 

  • 7. Le regroupement de crédits (1h)
  • 8. Le crédit à la consommation et de trésorerie (1h)

Capacité professionnelle : Une attestation de réussite et un livret de stage sont remis à l’issue de la formation DCI afin que le stagiaire puisse renouveler son inscription à l’ORIAS selon les règles de la législation en vigueur de juillet 2022.

Objectifs des formations DCI et DCI option RAC

Mettre à jour ses connaissances, ses compétences adaptées aux besoins métier et consolider les acquis de façon régulière, notamment sur le rachat de crédits et le crédit à la consommation.

 

Mettre à jour les connaissances réglementaires, fiscales et commerciales basées sur les mises à jour et actualités des 12 derniers mois.

icone orias

Pouvoir répondre aux exigences de formation exigées par la loi pour les Intermédiaires en Opérations de Banque et Services de Paiement (Renouvellement ORIAS)

Les documents remis à l'issue des formations DCI


Attestation de formation DCI annuelle 7h ou 9h

Attestation d’assiduité sous forme de relevé de connexions

Votre principal intervenant

Christophe Probst

Christophe Probst, Responsable de la formation et des contenus pour Courtage-Academy.com.


Responsable qualité et formateur officiel des courtiers et mandataires chez Cyberpret.com (acteur majeur du courtage en prêt immobilier depuis 20 ans)


Ancien conseiller en gestion de patrimoine


+ de 15 ans d’expérience dans le courtage en crédit immobilier et en assurances


Domaines d’expertises :

  • Crédits
  • Crédits immobiliers
  • Banque-Assurance

1. Notion d’archivage
1.1. Introduction

1.2. Articles de référence

1.3. LA RGPD : Règlement Général sur la Protection des Données


2. Pinel, LMNP, Malraux

2.1. Loi Pinel et Pinel +

2.2. Statut LMNP et loi Censi-Bouvard

2.3. Loi Malraux

3. La lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme.
3.1. La lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme.

3.2.1. Blanchiment des capitaux

3.2.2. Lutte contre le blanchiment d’argent et obligations légales

3.2.3. Le dispositif TRACFIN

4. Protection du client
4.1. Le mandat

4.2.1. La prévention du conflit d’intérêt

4.2.2. Liens financiers et capitalistiques

4.2.3. Transparence sur les frais et sur la rémunération

4.2.4. Les Honoraires

4.3. La FISE

4.4. TAEG et Taux d’usure

4.5. Les règles de bonne conduite

5. Assurance de prêt équivalence et droit à l’oubli
5.1. Les garanties et niveaux de couvertures
5.2. Les équivalences

5.3. Le mécanisme AERAS en cas de risque de santé aggravé

5.4. Les délais de mise en place d’un contrat d’assurance de prêt.

5.5. Que faire en cas de refus

5.6. Le droit à l’oubli

5.7. Les modes de calcul des primes d’assurance

6. Information et gestion de la relation clients, les bonnes pratiques
6.1. Obligations de transparence et d’agrégation

6.2. Gestion du dossier

6.3. Annexe

6.4. Traitement des réclamations

6.5. Devoir de conseils

Quiz : Formation continue

1. Notion d’archivage
1.1. Introduction
1.2. Articles de référence
1.3. LA RGPD : Règlement Général sur la Protection des Données

2. Pinel, LMNP, Malraux
2.1. Loi Pinel et Pinel +
2.2. Statut LMNP et loi Censi-Bouvard
2.3. Loi Malraux

3. La lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme.
3.1. La lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme.
3.2.1. Blanchiment des capitaux
3.2.2. Lutte contre le blanchiment d’argent et obligations légales
3.2.3. Le dispositif TRACFIN

4. Protection du client
4.1. Le mandat
4.2.1. La prévention du conflit d’intérêt
4.2.2. Liens financiers et capitalistiques
4.2.3. Transparence sur les frais et sur la rémunération
4.2.4. Les Honoraires
4.3. La FISE
4.4. TAEG et Taux d’usure
4.5. Les règles de bonne conduite

5. Assurance de prêt équivalence et droit à l’oubli
5.1. Les garanties et niveaux de couvertures
5.2. Les équivalences
5.3. Le mécanisme AERAS en cas de risque de santé aggravé
5.4. Les délais de mise en place d’un contrat d’assurance de prêt.
5.5. Que faire en cas de refus
5.6. Le droit à l’oubli
5.7. Les modes de calcul des primes d’assurance

6. Information et gestion de la relation clients, les bonnes pratiques
6.1. Obligations de transparence et d’agrégation
6.2. Gestion du dossier
6.3. Annexe
6.4. Traitement des réclamations
6.5. Devoir de conseils

7. Le regroupement de crédits
7.1. Les notions générales
7.2. Rappels législatifs (loi Scrivener, loi MURCEF, loi Lagarde)
7.3. Les différents intervenants du regroupement de crédits
7.4. Les différents types de regroupement de crédits et rachat de crédit hypothécaire
7.5. Les typologies de regroupement
7.6. Les spécificités
7.7. Taux de transformation

 8. Le crédit à la consommation et de trésorerie
8.1. Les caractéristiques financières d’un crédit à la consommation
8.2. Les modalités de garantie des crédits et conditions de fonctionnement de la garantie
8.3. Les coûts associés
8.4. Connaissance, pour les différentes formes de crédit, des droits et obligations de l’emprunteur et du conjoint non co-emprunteur, à la formation du contrat et en cours de son exécution
8.5. L’analyse d’un dossier de crédit consommation

Quiz formation continue DCI 9 heures

Nos formations en distanciel se veulent accessibles à tous et très simples d’utilisation. Elles se composent de modules regroupant des articles actualisés, des contenus enrichis et des références législatives. Nous accompagnons nos modules pédagogiques de cas pratiques, d’exemples chiffrés et de cas concrets. Chaque stagiaire a la possibilité d’interroger le formateur en charge du programme soit par mail (sans interruption) soit par téléphone (aux heures ouvrées) avec une ligne directe dédiée ou au travers de notre chat en direct.

Toutes les formations de Courtage Academy s’effectuent à distance, mais elles proposent un accompagnement pour chaque stagiaire. Pour toute question d’ordre technique ou pédagogique, les équipes de la formation sont disponibles pour apporter toute l’aide et les conseils nécessaires grâce à son support en ligne.

Grâce à cette adresse mail, un spécialiste métier pourra être interrogé pour vous épauler à tout moment au cours de votre formation, ou bien au travers du chat en direct.

Afin de valider votre formation IOBSP DCI, vous serez soumis à une évaluation finale au terme des 7 ou 9 heures d’études réglementaires.

Le quiz se déroule sous la forme d’un QCM de 20 questions afin de tester la bonne acquisition des savoirs et des compétences abordés au cours de la formation.

Toute réussite à l’examen réclame un minimum de 70 % de bonnes réponses au contrôle final.

  • Dès lors que vous êtes inscrit à la formation continue éligible DCI, vous disposez d’un accès illimité au cours grâce à notre méthode d’apprentissage en e-learning.
  • Les formateurs de Courtage Academy sont en mesure de suivre en temps réel le parcours du stagiaire afin de rester vigilant sur l’évolution de son apprentissage et prévenir toute éventuelle situation de décrochage pour trouver des solutions adéquates. 
  • Le déroulement de la formation se fait au rythme du stagiaire grâce à son modèle en distanciel. Un tiers temps peut être aménagé pour les personnes qui peuvent y prétendre. La formation s’adapte tout aussi bien aux personnes en situation d’handicap.
  • La formation continue éligible DCI ne dispose pas de contrôles continus, mais d’un test final au terme des 7h ou 9h d’apprentissage réglementaires qu’il faut valider avec un minimum de 70 % de bonnes réponses. Ce quiz peut être tenté une seconde fois si la note minimale n’est pas atteinte.
  • Dès l’entrée en formation, un identifiant et un mot de passe de connexion sont transmis au stagiaire afin qu’il puisse accéder à son espace personnel. Il pourra y retrouver l’ensemble de ses cours pour révision, sa progression, et les résultats du test une fois ce dernier terminé afin d’étudier ses éventuelles erreurs.

Modalités d’inscription et de paiement

L’inscription à la formation se fait en l’achetant. Dès lors, votre espace personnel est créé et vous pouvez commencer à étudier pour vous conformer à la réglementation des IOBSP. 

La formule en distanciel de la formation permet : 

  • Une entrée en formation à tout moment.
  • Un accès illimité à la formation 24h/24 et 7j/7.

Afin que la formation se déroule dans les meilleures conditions, tous les stagiaires sont soumis au règlement intérieur de courtage-academy.com, et ce, pendant toute la durée de la formation suivie.

Vos référents de formation

Référent pédagogique : Christophe Probst

07 84 56 60 15

Référent technique : François Pache

04 72 60 62 50

Conseillère formation : Nelly Chanteloup

07 84 56 60 15

Référent administratif : Cindy Revallo

04 72 75 65 65

Accessibilité de la formation continue

Toutes les formations de Courtage Academy, dont la formation continue éligible DCI, sont adaptées et accessibles aux personnes sourdes et malentendantes (ex : vidéos sous-titrées). 

Quant aux personnes en situation d’handicap, elles sont habilitées à pouvoir bénéficier d’un accompagnement dédié grâce à la liste des organismes spécialisés.

Afin de suivre la formation continue éligible DCI, il est impératif de disposer d’une maîtrise d’un support électronique (ordinateur, smartphone, tablette), d’internet et des divers outils de bureautique sur un poste de travail Windows ou Mac (navigateur web, messagerie électronique, bureautique…). En outre, il est également nécessaire de : 

  • Posséder un accès internet stable
  • Posséder, pendant toute la durée de la formation, un ordinateur personnel (Apple ou PC) avec un navigateur récent (Windows : Internet Explorer 10 ou versions ultérieures, Microsoft Edge (dernière version), Google Chrome (dernière version), Firefox (dernière version) ; Mac : Safari (dernière version), Google Chrome (dernière version), Firefox (dernière version))
  • Permettre à votre navigateur l’utilisation des cookies sur notre site. Les formations étant chronométrées, ces derniers serviront notamment à enregistrer votre progression sur votre navigateur

Jusqu’à la réalisation du quiz final, l’accès à la formation DCI continue  7 ou 9 heures est illimité

Après l’obtention de votre certificat et de votre livret de stage, vous possédez un accès d’une durée d’un mois à la formation. Au cours de ce délai, vous êtes libre de réviser vos acquis et consulter vos anciennes évaluations.

Evaluations Google
4.9
Basé sur 125 avis

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