Formation DCI crédit immobilier 2024 option regroupement de crédits et crédit consommation – 9 heures

Date dernière mise à jour de la formation : 16/05/2024

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La formation DCI crédit immobilier option regroupement de crédits et crédit consommation obligatoire s’adresse à tous les professionnels IOBSP qui doivent régulariser annuellement leur activité auprès de l’ORIAS. Cette formule DCI spéciale de 9 heures permet de compléter la DCI de 7 heures avec un module sur le regroupement de crédits et le crédit à la consommation, conformément à l’article R. 519-11-3 de l’arrêté de juin 2022 portant sur les nouvelles obligations des intermédiaires bancaires.

Prérequis : Être titulaire d’une attestation IOBSP (formation de niveau 1 ou équivalent) et être enregistré(e) auprès de l’ORIAS

Programme : Le programme de la formation DCI crédit immobilier option regroupement de crédits et crédit consommation se compose pour répondre à l’obligation de mise « à jour des connaissances compétences professionnelles, dans le cadre de la formation continue, par une formation professionnelle d’une durée suffisante adapté aux activités » en proposant un module général sur le crédit immobilier (7 heures) et deux modules spécialisés sur le regroupement de crédits et le crédit à la consommation :

  • Notion d’archivage
  • Dispositifs Pinel +, LMNP et Malraux
  • Lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme
  • Protection du client
  • Assurance de prêt, équivalence et droit à l’oubli
  • Information et gestion de la relation client, les bonnes pratiques
  • Le regroupement de crédits (1h)
  • Le crédit à la consommation et de trésorerie (1h)

Objectifs de la formation

Mettre à jour ses connaissances, ses compétences adaptées aux besoins métier et consolider les acquis de façon régulière sur le crédit immobilier, le regroupement de crédits et le crédit à la consommation

Mettre à jour les connaissances réglementaires, fiscales et commerciales annuellement

objectif attestation

Répondre aux exigences de formation continue posées par la loi des IOBSP par l’ORIAS et l’ACPR

Les documents remis à l’issue de la formation DCI 9h

Attestation de formation DCI 9h annuelle

Attestation d’assiduité sous forme de relevé de connexions

Votre principal intervenant

Christophe Probst

Christophe Probst, Responsable de la formation et des contenus pour Courtage-Academy.com.


Responsable qualité et formateur officiel des courtiers et mandataires chez Cyberpret.com (acteur majeur du courtage en prêt immobilier depuis 20 ans)


Ancien conseiller en gestion de patrimoine


+ de 15 ans d’expérience dans le courtage en crédit immobilier et en assurances


Domaines d’expertises :

  • Crédits
  • Crédits immobiliers
  • Banque-Assurance
  1. Notion d’archivage

1.1. Introduction

1.2. Articles de référence

1.3. LA RGPD : Règlement Général sur la Protection des Données

 

  1. Pinel, LMNP, Malraux

2.1. Loi Pinel et Pinel +

2.2. Statut LMNP et loi Censi-Bouvard

2.3. Loi Malraux

 

  1. La lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme.

3.1. La lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme.

3.2.1. Blanchiment des capitaux

3.2.2. Lutte contre le blanchiment d’argent et obligations légales

3.2.3. Le dispositif TRACFIN

 

  1. Protection du client

4.1. Le mandat

4.2.1. La prévention du conflit d’intérêt

4.2.2. Liens financiers et capitalistiques

4.2.3. Transparence sur les frais et sur la rémunération

4.2.4. Les Honoraires

4.3. La FISE

4.4. TAEG et Taux d’usure

4.5. Les règles de bonne conduite

 

  1. Assurance de prêt équivalence et droit à l’oubli

5.1. Les garanties et niveaux de couvertures

5.2. Les équivalences

5.3. Le mécanisme AERAS en cas de risque de santé aggravé

5.4. Les délais de mise en place d’un contrat d’assurance de prêt.

5.5. Que faire en cas de refus

5.6. Le droit à l’oubli

5.7. Les modes de calcul des primes d’assurance

 

  1. Information et gestion de la relation clients, les bonnes pratiques

6.1. Obligations de transparence et d’agrégation

6.2. Gestion du dossier

6.3. Annexe

6.4. Traitement des réclamations

6.5. Devoir de conseils

7. Le regroupement de crédits

7.1. Les notions générales

7.2. Rappels législatifs (loi Scrivener, loi MURCEF, loi Lagarde)

7.3. Les différents intervenants du regroupement de crédits

7.4. Les différents types de regroupement de crédits et rachat de crédit hypothécaire

7.5. Les typologies de regroupement

7.6. Les spécificités

7.7. Taux de transformation et comparateurs

 

  1. Le crédit à la consommation et de trésorerie

8.1. Les caractéristiques financières d’un crédit à la consommation

8.2. Les modalités de garantie des crédits et conditions de fonctionnement de la garantie

8.3. Les coûts associés

8.4. Connaissance, pour les différentes formes de crédit, des droits et obligations de l’emprunteur et du conjoint non co-emprunteur, à la formation du contrat et en cours de son exécution

8.5. L’analyse d’un dossier de crédit consommation

Quiz formation continue DCI 9 heures

Nos formations à distance sont conçues pour être accessibles à tous, quel que soit leur niveau de connaissances ou leur expérience. Elles sont composées de modules pédagogiques complets et actualisés, qui comprennent des articles, des contenus enrichis et des références législatives. Pour faciliter l’apprentissage, chaque module est accompagné de cas pratiques, d’exemples chiffrés et de cas concrets. Les stagiaires ont la possibilité de poser des questions au formateur par mail, par téléphone ou via le chat en direct, pour obtenir des précisions ou des conseils.

Courtage Academy propose des formations à distance, mais elle offre également un accompagnement personnalisé à ses stagiaires. Les équipes de formation sont disponibles pour répondre à toutes les questions, techniques ou pédagogiques, via un support en ligne.

Grâce à cette adresse mail, un spécialiste métier pourra être interrogé pour vous épauler à tout moment au cours de votre formation, ou bien au travers du chat en direct.

Pour obtenir votre certification DCI crédit immobilier option regroupement de crédits et crédit consommation, vous devez réussir un quiz de 20 questions à choix multiple portant sur l’ensemble des notions abordées, qui se déroule à la fin des 9 heures de formation réglementaire. Pour réussir, il est nécessaire d’obtenir au moins 70 % de bonnes réponses.

  • Vous avez accès à tous les cours de la formation en ligne, sans limite de temps et depuis n’importe quel support.
  • Vous recevrez un identifiant et un mot de passe pour accéder à votre espace personnel. Vous y trouverez tous vos cours, votre progression et les résultats de votre test. Vous pourrez utiliser ces informations pour réviser et identifier vos erreurs.
  • La formule en distanciel de la formation permet une entrée en formation à tout moment et un accès illimité à la formation 24h/24 et 7j/7.
  • Les formateurs suivent votre progression en temps réel et vous aident si vous rencontrez des difficultés au cours de votre apprentissage.
  • Vous pouvez suivre la formation à votre rythme, en ligne. Vous pouvez également demander un tiers temps si vous en avez besoin. La formation est accessible aux personnes en situation de handicap.
  • Vous devez réussir un test final pour valider la formation. Le test est composé de 20 questions à choix multiple. Vous devez obtenir au moins 70 % de bonnes réponses pour réussir. Vous pouvez repasser le test une fois si vous ne réussissez pas du premier coup.

L’inscription à la formation se fait en l’achetant. Dès lors, votre espace personnel est créé et vous pouvez commencer à étudier pour vous conformer à la réglementation des IOBSP. 

Afin que la formation se déroule dans les meilleures conditions, tous les stagiaires sont soumis au règlement intérieur de courtage-academy.com, et ce, pendant toute la durée de la formation suivie.

Référent pédagogique : Christophe Probst

07 84 56 60 15

Référent technique : François Pache

04 72 60 62 50

Conseillère formation : Nelly Chanteloup

07 84 56 60 15

Référent administratif : Cindy Revallo

04 72 75 65 65

Notre programme de formation en ligne est conçu pour être pratique et accessible à tous les participants. Les modules de formation sont riches de contenus, afin de vous permettre de comprendre et d’appliquer les connaissances entourant le secteur du logement et des prérogatives de la loi Alur.

Voici quelques exemples de contenu que vous trouverez dans nos modules de formation :

  • Articles actualisés sur les dernières réglementations et tendances du secteur du logement
  • Références légales sur les lois et règlements applicables au secteur du logement
  • Cas pratiques sur l’application de la loi Alur dans des situations réelles
  • Exemples chiffrés sur l’impact de la loi Alur sur le secteur du logement

Toutes les formations de Courtage Academy, dont la formation continue éligible DCI crédit immobilier option RAC, sont adaptées et accessibles aux personnes sourdes et malentendantes (ex : vidéos sous-titrées). 

Quant aux personnes en situation d’handicap, elles sont habilitées à pouvoir bénéficier d’un accompagnement dédié grâce à la liste des organismes spécialisés.

Afin de suivre la formation continue DCI crédit immobilier option RAC, il est impératif de disposer d’une maîtrise d’un support électronique (ordinateur, smartphone, tablette), d’internet et des divers outils de bureautique sur un poste de travail Windows ou Mac (navigateur web, messagerie électronique, bureautique…). En outre, il est également nécessaire de : 

  • Posséder un accès internet stable
  • Posséder, pendant toute la durée de la formation, un ordinateur personnel (Apple ou PC) avec un navigateur récent (Windows : Internet Explorer 10 ou versions ultérieures, Microsoft Edge (dernière version), Google Chrome (dernière version), Firefox (dernière version) ; Mac : Safari (dernière version), Google Chrome (dernière version), Firefox (dernière version))
  • Permettre à votre navigateur l’utilisation des cookies sur notre site. Les formations étant chronométrées, ces derniers serviront notamment à enregistrer votre progression sur votre navigateur

Jusqu’à la réalisation du quiz final, vous avez accès à tous les cours de la formation DCI spécialisée continue 9 heures, sans limite de temps.

Après avoir obtenu votre certificat et votre livret de stage, vous avez accès à la formation pendant un mois. Pendant cette période, vous pouvez réviser vos acquis et consulter vos anciennes évaluations.

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