Formation IAS 3 spécialisation assurances emprunteurs - 14 heures

IAS niveau 3

Date dernière mise à jour de la formation : 16/05/2024

Cette formation est également disponible en Pack IOBSP niveau 1 + IAS niveau 3

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La formation IAS 3 est une formation de 14 heures destinée à ceux qui souhaitent exercer leur activité d’intermédiaire de l’assurance à titre accessoire, en tant que mandataire d’assurance, conformément à la réglementation en vigueur. Elle s’adresse autant aux agents immobiliers, qu’aux promoteurs ou constructeurs de maisons individuelles, et elle s’assortit d’un module de spécialisation sur l’assurance emprunteur.

Prérequis : La formation IAS niveau 3 ne requiert aucun prérequis de connaissance ou de formation préalable

Description de l’IAS niveau 3 – spécialisation assurance emprunteur : Cette formation présente les notions essentielles à maîtriser dans l’exercice de la distribution du produit d’assurance et permet de se spécialiser sur les spécificités de l’assurance emprunteur :

  • Le secteur de l’assurance
  • Les notions générales sur les assurances des emprunteurs
  • Les risques couverts
  • Le lexique des garanties
  • La tarification du risque emprunteur
  • Les modes de calcul des primes d’assurance
  • La déontologie et règles de bonne conduite

Capacité professionnelle : Cette formation vous permet de recevoir un livret de stage et une attestation de réussite afin de procéder à votre inscription au registre de l’ORIAS en qualité d’IAS de niveau 3.

Objectifs de la formation IAS 3

Répondre aux exigences posées par la réglementation pour les intermédiaires en opérations de banque et services de paiement. Suivre les évolutions réglementaires sur les assurances emprunteurs.

Approfondir et rafraîchir des compétences par l’étude de cas concrets. La vérification transversale des compétences.

objectif attestation

Obtenir la capacité professionnelle et l’attestation de formation professionnelle IAS Niveau 3

icone orias

Suivre les évolutions juridiques et jurisprudentielles de l’ORIAS et de l’ACPR.

Les documents remis à l'issue de la formation IAS 3


Le livret de stage IAS Niveau 3 (14 heures) option assurance emprunteur


Attestation de formation Niveau IAS 3 (Attestation de réussite au test final)

Attestation d’assiduité sous forme de relevé de connexions

Votre principal intervenant

Christophe Probst

Christophe Probst, Responsable de la formation et des contenus pour Courtage-Academy.com.


Responsable qualité et formateur officiel des courtiers et mandataires chez Cyberpret.com (acteur majeur du courtage en prêt immobilier depuis 20 ans)


Ancien conseiller en gestion de patrimoine


+ de 15 ans d’expérience dans le courtage en crédit immobilier et en assurances


Domaines d’expertises :

  • Crédits
  • Crédits immobiliers
  • Banque-Assurance

1. Le secteur de l’assurance
1.1 Modèle économique

1.2 Assurances

1.3 Les risques couverts

1.4 Le contrat d’assurance

1.5 Les métiers spécifiques à l’assurance

2. Notions générales sur les assurances des emprunteurs

2.1 : Généralités

2.1.1 L’assurance de prêt est-elle obligatoire ?

2.1.2 Avant la réforme

2.1.3 A partir de 2010 : Mise en place de la loi LAGARDE

2.1.4 A partir de 2014 : Mise en place de la loi Hamon

2.1.5 A partir de 2017 : La loi Sapin 2, pour résilier tous les ans
2.1,6 A partir de 2022 : la loi Lemoine, pour résilier à tout moment

2.2 : Tarification et incidence sur les taux

2.2.1 Tarification collective ou individuelle, incidence sur les taux

2.2.2 Tarification collective = Contrat groupe.

2.2.3 Tarification individuelle = Délégation.

QUIZ : Savoir généraux

3. Les risques couverts

3.1 Introduction

3.2 : Le décès

3.3 : L’invalidité

3.4 : L’incapacité

4. Lexique des garanties

4.1 La garantie décès

4.2 La garantie P.T.I.A. Perte total et irréversible de l’autonomie

4.3 La garantie I.P.T. : Invalidité Permanente Totale, Invalidité + de 66%, 2ème catégorie
Sécurité Sociale
4.4 La garantie I.P.P. Invalidité Permanente Partielle Invalidité entre 33 et 66% 1ère catégorie
Sécurité Sociale
4.5 La garantie I.T.T. : Incapacité Temporaire de Travail suite à arrêt Maladie ou Accident

4.6 La garantie perte d’emploi

4.7 Pour résumer

4.8 La notion de « niveau de garantie équivalente »

4.9 Substituer une assurance emprunteur par une autre

4.10 La loi Bourquin et l’assurance de prêt immobilier

5. La tarification du risque emprunteur

5.1 Sélection médicale, risques professionnels ou sportifs

5.2. Tarification du risque aggravé (majoration, exclusion, franchise)

5.3 Le risque aggravé de santé : la convention AERAS

5.4 Le droit à l’oubli ?

6. Les modes de calcul des primes d’assurance

6.1 Les primes fixes

6.2 Les primes variables

7. Déontologie et règles de bonne conduite

QUIZ : Risques couverts et garanties

L’ensemble des formations dispensées par notre organisme Courtage Academy se déroulent en e-learning, c’est-à-dire de manière entièrement dématérialisé et permettant un apprentissage à distance, efficace et accessible à tous.

Les formations se composent d’un contenu actualisé régulièrement, d’articles et de références législatives. Afin d’encourager une meilleure compréhension des thématiques abordées, les modules s’assortissent de cas pratiques, d’exemples chiffrés et de cas concrets.

Les équipes de Courtage Academy sont disponibles pour chaque stagiaire tout au long de la formation soit par mail (à tout moment), soit par téléphone ou chat en direct (aux heures ouvrées).

Les équipes pédagogiques et techniques de Courtage Academy demeurent disponibles à tout moment pour chacun de ses élèves pour pallier toute difficulté ou incident éventuel.

En cas de problème technique, ou pour toute question, notre support en ligne est là pour vous accompagner et vous apporter l’aide nécessaire :

Un spécialiste métier pourra être interrogé pour vous épauler à tout moment au cours de votre formation. Bien que cette formation se déroule en distanciel, vous ne vous retrouvez pas seul.

La validation de la formation assurance IAS niveau 3 (spécialité assurance emprunteur) s’opère sur deux modalité :

  • Des tests sous la forme d’évaluations continues tout au long de la formation qui permettent au stagiaire d’auto-évaluer ses connaissances et la qualité de son apprentissage dans sa progression.
  • Un test final qui permet de valider entièrement la formation IAS niveau 3 et d’obtenir votre certification.

Ces fameux tests prennent la forme de QCM reprenant les savoirs et thématiques abordés au cours de la formation. Une fois l’évaluation terminée, le stagiaire a connaissance en temps réel de son résultat.

La réussite à l’examen final s’obtient grâce à l’obtention d’un minimum de 70 % de bonnes réponses sur l’ensemble des QCM réalisés.

  • Chaque stagiaire possède un accès 7j/7 et 24h/24 à ses cours sous format dématérialisé, sans aucun besoin d’un support ou matériel physique. Il ne vous suffit que d’une connexion et d’un appareil électronique vous permettant d’accéder à votre espace personnel (ordinateur, tablette, smartphone…)
  • La formation s’adapte totalement au rythme et aux difficultés éventuelles du stagiaire qui décide de ses heures d’études et de révisions, même pour les personnes ayant besoin d’un tiers-temps, comme les dyspraxiques. Un aménagement de la formation peut être exécuté pour les personnes en situation d’handicap.
  • Un outil de suivi (tracking) permet aux formateurs de suivre en permanence l’évolution du parcours des stagiaires et d’étudier leur progression. Ces actions de suivi permettent aux décrocheurs d’être soutenus par l’équipe pédagogique afin de trouver des solutions ensemble.
  • Les contrôles sont continus + un test final lors de la formation et il est possible de retenter le test une seconde fois si la note minimale de 70 % de bonnes réponses n’est pas acquise.
  • Un identifiant et un mot de passe personnel permettent à chaque étudiant de se connecter à son espace personnel. Depuis cet espace, il est possible de suivre l’évolution de sa formation et de sa progression. Toutes les bonnes ou mauvaises réponses aux divers quiz à l’issue de la formation pourront également y être retrouvées.

Modalités d’inscription et de paiement

Dès que vous aurez acheté la formation et que votre inscription sera validée, vous aurez accès à votre compte personnel. Afin de financer votre formation et en fonction de votre profil, vous pouvez recourir à différents moyens :

  • En payant comptant ou en 4 fois sans frais.
  • Grâce à France Travail (ex-Pôle Emploi), en partie ou en intégralité. Si vous en êtes enregistré auprès de Pôle Emploi, nous pouvons vous aider à effectuer vos démarches. Il ne nous suffit que de votre numéro d’affiliation à l’organisme et votre département d’enregistrement.
  • D’autres aides au financement peuvent venir de l’AGEFIPH ou d’autres organismes.

Notre équipe Courtage Academy peut vous accompagner dans vos démarches de financement de la formation assurance IAS niveau 3 (spécialité assurance emprunteur). N’hésitez pas à nous contacter si nécessaire.

Dès que l’inscription est validée par nos équipes administratives, l’entrée en formation est immédiate et vous permet un accès illimité à votre espace personnel et vos cours.

Chaque stagiaire, en s’inscrivant à une formation de Courtage Academy, est sous soumis au règlement intérieur de l’organisme d’apprentissage et doit s’y conformer, et ce, pendant toute la durée de la formation suivie.

Vos référents de formation

Référent pédagogique : Christophe Probst

07 84 56 60 15

Référent technique : François Pache

04 72 60 62 50

Conseillère formation : Nelly Chanteloup

07 84 56 60 15

Référent administratif : Cindy Revallo

04 72 75 65 65

Accessibilité de la formation

La formation et les cours dispensés par Courtage Academy ont été pensés pour être accessibles :

  • Aux personnes sourdes et malentendantes, grâce à un contenu optimisé (vidéos sous-titrées, etc.).
  • Aux personnages en situation d’handicap qui peuvent bénéficier d’un accompagnement personnalité. Retrouvez ici la liste des organismes spécialisés.

Afin d’étudier dans les meilleures conditions, il est nécessaire de maîtriser l’utilisation d’un support électronique (ordinateur, tablette, smartphone), de savoir naviguer sur internet et de posséder les compétences minimales d’usage des principales applications d’un poste de travail sous Windows ou Mac (messagerie, navigateur Web, bureautique…). Ainsi, il convient :

  • D’avoir un accès internet stable.
  • D’avoir à sa disposition, pendant toute la durée de la formation, un ordinateur personnel (Apple ou PC) avec un navigateur récent (Windows : Internet Explorer 10 ou versions ultérieures, Microsoft Edge (dernière version), Google Chrome (dernière version), Firefox (dernière version) ; Mac : Safari (dernière version), Google Chrome (dernière version), Firefox (dernière version))
  • De permettre à votre navigateur l’utilisation des cookies sur notre site. Les formations étant chronométrées, ces derniers serviront notamment à enregistrer votre progression sur votre navigateur.

A partir du moment de votre inscription, le stagiaire dispose d’un accès illimité à la formation IAS 3 jusqu’au quiz final. Une fois cette dernière étape validée, l’étudiant reçoit tous les documents attestant de sa réussite.

Il bénéficie également d’un mois supplémentaire d’accès à son espace personnel pour permettre au stagiaire de consulter les cours étudiés et d’évaluer les résultats de ses tests passés.

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