Formation passerelle IOBSP 2 à Niveau 1 | 40 heures | Courtage Academy

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Formation passerelle IOBSP 2 vers Niveau 1 – Durée 70 heures

Dernière mise à jour : 16/06/2020

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Non-inscrit

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Description de la formation

Formation passerelle IOBSP 2 vers Niveau 1
Durée : 70 heures

Cette formation d’une durée de 70 heures vise à faire monter en compétences les courtiers ayant validé l’IOBSP niveau 2 et qui souhaitent passer au niveau 1.

Dans ce cursus de formation, le module spécialisé sur le crédit immobilier devra impérativement être étudié.

Au terme de cette formation, vous obtiendrez votre livret de stage et l’attestation de formation permettant l’inscription à l’ORIAS dans la catégorie courtier IOBSP niveau 1.

Au terme de cette formation, vous obtiendrez votre livret de stage et l’attestation de formation permettant l’inscription à l’ORIAS.

Cette formation est finançable via votre Compte Formation Personnel (CPF), vous pouvez faire une demande d'inscription directement en ligne.

Vous pouvez consultez notre fiche formation passerelle IOBSP niveau 2 à niveau 1 sur le site de Mon Compte Formation Personnel (CPF).

Contenu du Cours

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1. Les savoirs généraux

1.1. Connaissance du contexte général de l'activité d'intermédiaire en opérations de banque et en services de paiement. 8 Chapitres | 1 Quiz

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Contenu de la formation

0% Terminé 0/8 Etapes

1.1.1. Présentation du secteur du crédit et de l'assurance.

1.1.2. La notion d'opérations de banque et de services de paiement.

1.1.3. Les différents partenaires des IOBSP : banques, sociétés financières, assurances.

1.1.3.1 Banques

1.1.3.2 Sociétés financières

1.1.3.3 Assurances

1.1.4. Le mandatement bancaire et ses limites.

1.1.5. Les risques associés aux opérations et services dont ceux transmis à la clientèle.

QUIZ : Connaissance du contexte général ET Les différentes catégories réglementaires d’IOBSP

2. Connaissances générales sur le crédit

2.1. Nature, caractéristiques, finalités des différentes formes de crédit aux particuliers. 4 Chapitres | 1 Quiz

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0% Terminé 0/4 Etapes

2.1.1. Crédit à la consommation.

2.1.2. Crédit immobilier.

2.1.3. Prêt viager hypothécaire.

2.1.4. Regroupement de crédits.

Quiz : Nature, caractéristiques, finalités des différentes formes de crédit aux particuliers

2.2. Analyse des caractéristiques financières d'un crédit 2 Chapitres | 1 Quiz

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2.2.1. Les différents types de taux et leurs caractéristiques

2.2.2. Coût et durée totale du crédit

Quiz : Analyse des caractéristiques financières d'un crédit

3. Notions générales sur les garanties

3.1. Les différents types de garanties

4. Notions générales sur les assurances des emprunteurs

4.1. Généralités. 2 Chapitres | 1 Quiz

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Contenu de la formation

0% Terminé 0/2 Etapes

4.1.1. Le principe de libre choix du client, notamment principe de libre choix du contrat d'assurance des emprunteurs lors de la souscription d'un crédit immobilier.

4.1.2. Tarification collective ou individuelle, incidence sur les taux.

Quiz : Notions générales sur les assurances des emprunteurs

5. Les règles de bonne conduite

5.1. La protection du client 11 Chapitres | 1 Quiz

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5.1. La protection du client

5.1.1. Connaissance du client.

5.1.2. La loi sur les discriminations.

5.1.3. Exigence de loyauté : obligation d'agir de manière honnête, équitable, transparente et professionnelle au mieux des droits et des intérêts des clients.

5.1.4. Connaissance des droits et obligations de l'emprunteur et du conjoint non coemprunteur.

5.1.5. Obligation d'information précontractuelle lors de l'entrée en relation.

5.1.6. Présentation des caractéristiques de la prestation.

5.1.7. Devoir de conseil ou de mise en garde et recueil des informations nécessaires.

5.1.8. Cas des contrats à distance.

5.1.9. Formaliser et documenter l'accompagnement du client.

5.1.10. Convention préalable sur les frais et les liens capitalistiques.

Quiz : Les règles de bonne conduite

5.2 La prévention du surendettement et l'endettement responsable 7 Chapitres | 1 Quiz

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0% Terminé 0/7 Etapes

5.2 La prévention du surendettement et l'endettement responsable

5.2.1. Présentation et caractéristiques de situations de surendettement

5.2.2. Connaissances et démarches nécessaires à la prévention du surendettement

5.2.3. Explications et avertissements à donner en cas de risque de surendettement

5.2.4. Présentation des principes et des procédures de traitement du surendettement

5.2.5. Risque auquel s'expose le prêteur en cas de surendettement de l'emprunteur, en particulier la possibilité pour les commissions de surendettement d'annuler en tout ou partie les dettes contractées par ce dernier

5.2.6. Le traitement du surendettement : commission de surendettement, organisation, fonctionnement, saisine, rôle de la Banque de France

Quiz : La prévention du surendettement et l'endettement responsable

5.3 La prévention des conflits d'intérêts 3 Chapitres

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0% Terminé 0/3 Etapes

5.3.1. Dévoilement des mandats.

5.3.2. Liens financiers et capitalistiques avec les mandants ou les établissements de crédit ou de paiement

5.3.3. Transparence sur les frais et sur la rémunération de l'intermédiaire (contenu, limites)

6. Contrôles et sanctions

6.1. Connaissance des infractions et manquements relatifs au non-respect des règles figurant au titre Ier du livre III du code de la consommation et de leurs sanctions.

6.2. Les contrôles internes et le CRBF n° 97-02 relatif au contrôle des établissements de crédit.

1. Module n° 1 : crédit consommation et crédit de trésorerie

1.1. Le crédit à la consommation 4 Chapitres

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0% Terminé 0/4 Etapes

1.1.1. Caractéristiques financières d'un crédit à la consommation

1.1.2. Modalités de garantie des crédits et conditions de fonctionnement de la garantie

1.1.3. Les coûts associés

1.1.4. Connaissance, pour les différentes formes de crédit, des droits et obligations de l'emprunteur et du conjoint non co-emprunteur, à la formation du contrat et en cours de son exécution

2. Module n° 2 : le regroupement de crédits

2.1. L'environnement du regroupement de crédits. 2 Chapitres

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2.1.1. Rappel législatif (loi Scrivener, loi MURCEF, loi Lagarde).

2.1.2. Les différents intervenants : les établissements de crédit ; les notaires, les huissiers, services sociaux.

2.2. Le regroupement de crédits. 10 Chapitres

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2.2.1. Les finalités d'un regroupement de crédits.

2.2.2. Les différents types de regroupement de crédits, dont le rachat de crédit hypothécaire.

2.2.3. Les typologies de regroupement.

2.2.4. Les types de prêts regroupés.

2.2.5. L'environnement bancaire.

Les établissements de crédits généralistes ou spécialisés.

Les spécificités.

Les exigences et le contrôle.

Le taux de transformation.

Les comparateurs.

3. Module n° 3 : les services de paiement

3.1. L'environnement des services de paiement. 3 Chapitres

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3.1.1. La transposition de la directive services de paiement.

3.1.2. Incidence de la directive SEPA.

3.1.3. Le rôle des établissements de paiement et des établissements de monnaie électronique.

3.2. Les droits de la clientèle en matière de services de paiement (délais d'exécution des ordres, informations, incidents de paiement…) 3 Chapitres

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0% Terminé 0/3 Etapes

3.2.1. Connaissances et diligences à accomplir pour assurer une bonne information des clients.

3.2.2. Les informations à fournir aux fins d'exécution correcte de l'ordre, sur les délais d'exécution, les frais, le cas échéant le taux de change, les dispositifs de sécurité, les diligences à accomplir en cas de perte, vol ou détournement de l'instrument de paiement.

3.2.3. La convention de services de paiement : contenu.

4. Module N°4 : le crédit immobilier

4.1. Rappels législatifs (loi Scrivener, loi Chatel, loi Murcef, loi SRU) 6 Chapitres | 1 Quiz

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0% Terminé 0/6 Etapes

4.1. Rappels législatifs (loi Scrivener, loi Chatel, loi Murcef, loi SRU)

4.1.1.1. Loi SCRIVENER

4.1.1.2. Loi CHATEL

4.1.1.3. Loi MURCEF

4.1.1.4. Loi SRU

4.1.2. Les établissements de crédit

QUIZ : L'environnement du crédit immobilier Rappel législatif

4.2. Les intervenants et le marché 10 Chapitres | 1 Quiz

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4.2. Les intervenants et le marché

4.2.1. Les notaires

4.2.2. Les agents immobiliers

4.2.3. Les promoteurs

4.2.4. Les lotisseurs

4.2.5. Les constructeurs

4.2.6. Les conseillers en investissements financiers

4.2.7. Les conseillers en gestion de patrimoine

4.2.8 : Les Intermédiaires en opérations de banque et en services de paiement (IOBSP)

4.2.9. L’organisation et le fonctionnement de la publicité foncière

QUIZ : Les intervenants et le marché

4.3. Le crédit immobilier 32 Chapitres | 1 Quiz

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0% Terminé 0/32 Etapes

4.3.1. Caractéristiques financières d'un crédit immobilier

4.3.1.1. Le taux annuel effectif global

4.3.1.2. Le coût total du crédit

4.3.1.3. La durée du crédit

4.3.1.4. Le taux fixe, taux variable, taux mixte.

4.3.1.5. Échéance : Montant, nombre et leurs contenus

4.3.2. Modalités de garantie des crédits et conditions de fonctionnement de la garantie

4.3.2.1. Les suretés réelles

4.3.2.2. Les garanties cautions d'une personne morale

4.3.2.3. La caution mutuelle professionnelle

4.3.2.4. Le nantissement ou les garanties sur un placement

4.3.2.5. La caution personnelle ou d'un particulier

4.3.2.6. L’assurance de prêt

4.3.3. Le mécanisme AERAS en cas de risque de santé aggravé

4.3.4. Connaissance des droits et obligations de l'emprunteur et du conjoint non co-emprunteur, dès la formation du contrat et en cours de son exécution

4.3.5. Les principaux prêts immobiliers

4.3.5.1. Les prêts pour financer la vente en état futur d'achèvement

4.3.5.2. La maîtrise du financement du CCMI

4.3.5.3. Le relais

4.3.5.4. In fine

1 sur 2

4.4. Connaissances et diligences à accomplir ainsi que les explications à fournir pour assurer une bonne information de l'emprunteur. 5 Chapitres

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0% Terminé 0/5 Etapes

4.4.1. Capacité d'emprunt et de remboursement des candidats (notions générales sur l'évaluation de la solvabilité).

4.4.2. Explications à fournir à l'emprunteur.

4.4.3. La fiche standardisée d'information.

4.4.4. Remise de l'offre de prêt ainsi que les explications à fournir.

4.4.5. Règles de bonne conduite de l'IOB afin de fournir une bonne information à l'emprunteur

4.5. La constitution du dossier de crédit immobilier. 8 Chapitres | 1 Quiz

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0% Terminé 0/8 Etapes

4.5.1. Le mandat.

4.5.2. Définition de l'objet du prêt et du projet immobilier.

4.5.3. Liste des informations à recueillir et documents nécessaires au dossier.

4.5.4. L'adaptation du crédit proposé aux besoins du client : motivation.

4.5.5. Conditions de l'acquisition.

4.5.6. Caractéristiques de l'emprunteur.

4.5.7. La présentation de l'offre de prêt.

4.5.8. La gestion de l'offre de prêt.

Quiz : La constitution du dossier de crédit immobilier

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