Formation DDA Assurance Vie et CGP 15h

Introduction : Réforme du courtage depuis 2022
1. Les évolutions réglementaires
2. Adhérer à une association professionnelle agréée
3. Le démarchage téléphonique
4. Les textes de loi

Unité 1 : Cadre juridique et réglementaire
1. Le cadre légal de l’assurance vie (Code des assurances)
2. Les évolutions réglementaires récentes (loi Pacte, DDA II)
3. Les obligations ACPR et le contrôle des intermédiaires
4. La protection du consommateur et le devoir de conseil

Unité 2 : Les différents contrats d’assurance vie
1. Les contrats individuels et les contrats collectifs
2. L’assurance vie en euros : fonctionnement et garantie
3. Les contrats en unités de compte et les types de supports UC disponibles
4. Les contrats multi-supports : stratégies d’allocation
5. Les contrats euro-croissance
6. Les contrats DSK et vie-génération

Unité 3 : Les aspects fiscaux de l’assurance vie
1. Fiscalité en cas de vie (rachats partiels ou totaux) : prélèvements sociaux et TMI
2. Fiscalité successorale : articles 757 B et 990 I du CGI
3. Abattements et optimisation fiscale
4. Cas particuliers : primes manifestement exagérées

Unité 4 : Gestion financière et supports d’investissement
1. Les fonds en euros : composition et performance
2. Les unités de compte : typologie détaillée
3. Profils de risque et allocation d’actifs
4. Gestion pilotée, profilée et libre
5. Frais de l’assurance vie

Unité 5 : Souscription et gestion du contrat
1. Analyse des besoins du client (KYC)
2. Questionnaire client et profilage
3. Clause bénéficiaire : rédaction et optimisation

Notre formation e-Learning permet aux stagiaires un apprentissage efficace et accessible à tous. Nos formations en distanciel sont composées de modules regroupant des articles actualisés et des références législatives. Les modules pédagogiques sont accompagnés de cas pratiques, d’exemples chiffrés et de cas concrets. Chaque stagiaire a la possibilité d’interroger le formateur en charge du programme soit par mail (sans interruption) soit par téléphone (aux heures ouvrées) avec une ligne directe dédiée.

Toutes les formations de Courtage Academy sont en ligne, avec un suivi dédié pour chaque stagiaire s’il le souhaite. Les équipes de formation sont prêtes à fournir toutes les réponses et conseils nécessaires au travers d’un support en ligne pour toutes les questions techniques ou pédagogiques.

Un spécialiste métier pourra être interrogé pour vous épauler à tout moment au cours de votre formation. Bien que cette formation se déroule en distanciel, vous ne vous retrouvez pas seul.

Plusieurs QCM sont proposés tout au long de la formation pour vous aider à évaluer votre progression.

La réussite de l’examen requiert un minimum de 70 % de bonnes réponses sur l’ensemble des quiz.

Une attestation de formation est délivrée en fin de programme.

• L’accès aux formations est accessible 24h/24 et 7j/7. Vous disposez de six mois pour compléter votre formation. Si vous la terminez avant la date limite, vous continuerez à avoir accès au contenu afin de pouvoir approfondir vos connaissances et réviser grâce aux corrections disponibles dans votre espace personnel. Nous nous réservons la possibilité d’accorder une prolongation aux stagiaires qui n’auraient pas achevé leur formation dans ce délai, sur demande.
• Les formateurs de Courtage Academy peuvent suivre votre progression en temps réel pour prévenir tout décrochage et trouver des solutions.
• La formation s’adapte à votre rythme et peut être ajustée pour les personnes en situation d’handicap.
• Il n’y a pas d’évaluations continues, mais un test final à la fin des 15 heures de formation réglementaire, que vous devez réussir avec au moins 70 % de bonnes réponses. Vous pouvez le repasser si vous ne réussissez pas la première fois.
• Vous recevez un identifiant et un mot de passe pour accéder à votre espace personnel où vous pouvez suivre votre progression, réviser et voir les résultats de l’examen final.

Modalités d’inscription et de paiement

Pour suivre la formation, vous devez l’acheter, ce qui permettra l’ouverture de votre espace personnel pour commencer à étudier la réglementation des intermédiaires de l’assurance.

La formule en distanciel de la formation permet :

• Une entrée en formation à tout moment.
• L’accès aux formations est accessible 24h/24 et 7j/7. Vous disposez de six mois pour compléter votre formation. Si vous la terminez avant la date limite, vous continuerez à avoir accès au contenu afin de pouvoir approfondir vos connaissances et réviser grâce aux corrections disponibles dans votre espace personnel. Nous nous réservons la possibilité d’accorder une prolongation aux stagiaires qui n’auraient pas achevé leur formation dans ce délai, sur demande.

Vous disposez de six mois pour compléter votre formation. Si vous la terminez avant la date limite, vous continuerez à avoir accès au contenu afin de pouvoir approfondir vos connaissances et réviser grâce aux corrections disponibles dans votre espace personnel. Nous nous réservons la possibilité d’accorder une prolongation aux stagiaires qui n’auraient pas achevé leur formation dans ce délai, sur demande.

Le règlement intérieur s’applique à tous les stagiaires participant à une formation dispensée par courtage-academy.com, et ce, pendant toute la durée de la formation suivie.

Vos référents de formation

Référent pédagogique : Christophe Probst

07 84 56 60 15

Conseillère formation : Cindy Revallo

04 72 75 65 65

Formation et accessibilité
Le contenu de nos formations, les fonctionnalités et quiz des différents modules sont tous accessibles aux personnes sourdes ou malentendantes. Celles-ci peuvent également consulter nos vidéos grâce à leurs sous-titres. Les personnes en situation d’handicap peuvent avoir un accompagnement dédié, retrouvez ici la liste des organismes spécialisés.

Pour suivre nos formations dans de bonnes conditions, il vous faudra avoir une certaine aisance avec un ordinateur, mais également savoir utiliser internet. Les apprenants doivent savoir utiliser au minimum les principales applications d’un poste de travail sous Windows ou Mac (messagerie, navigateur Web, bureautique…).

• Avoir un accès internet stable
• Avoir à sa disposition, pendant toute la durée de la formation, un ordinateur personnel (Apple ou PC) avec un navigateur récent (Windows : Internet Explorer 10 ou versions ultérieures, Microsoft Edge (dernière version), Google Chrome (dernière version), Firefox (dernière version) ; Mac : Safari (dernière version), Google Chrome (dernière version), Firefox (dernière version))
• Vous devrez permettre à votre navigateur l’utilisation des cookies sur notre site. Les formations étant chronométrées, ces derniers serviront notamment à enregistrer votre progression sur votre navigateur